: Пред. 1, 2
| Автор |
Сообщение
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
Турция предлагает России использовать национальные валюты во взаиморасчетах во внешней торговле, сообщает пресс-служба Минэкономразвития РФ.
"Турция предлагает России перейти во взаиморасчетах на национальные валюты", — сообщили в пресс-службе по итогам встречи главы министерства Алексея Улюкаева с министром экономики Турции Нихатом Зейбекчи в рамках "бизнес-двадцатки" в Австралии.
В 2013 году объем торговли между странами составил 32,7 миллиарда долларов. Россия занимает второе после стран Евросоюза место среди внешнеторговых партнеров Турции, а Турция — восьмое место среди партнеров России по внешней торговле. Власти РФ задумались о возобновлении обсуждения вопроса о переходе на национальные валюты в расчетах по внешней торговле, чтобы снизить зависимость от доллара после охлаждения отношений с Западом на фоне кризиса на Украине.
Улюкаев отметил, что в прошлом гому объем российско-турецкого товарооборота снизился на 4,5%. "Это во многом объясняется неблагоприятной общемировой экономической конъюнктурой. Наша задача приложить максимум усилий для сохранения положительной динамики двусторонней торговли", — сказал министр, добавив, что в январе-мае этого года товарооборот вырос на 0,6% во многом за счет увеличения поставок российского экспорта.
В настоящее время на двусторонней рабочей группе по банковско-финансовому сотрудничеству как раз и обсуждается вопрос о возможности перехода во взаиморасчетах на национальные валюты.
Министр экономики Турции также заявил, что турецкая сторона заинтересована в строительстве в РФ транспортно-логистического центра, имеющего связь с морскими портами, аэропортами, а также железные и автомобильными дорогами. "Обсуждение всех этих вопросов министры договорились продолжить в конце сентября в Стамбуле", — отметили в Минэкономразвития.http://ria.ru/economy/20140719/1016667350.html
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
 20-Июл-2014 12:22
(спустя 23 часа)
![[Цитировать]](./templates/default/images/lang_russian/icon_quote.gif "Ответить с цитатой")
Dell стала крупнейшей компанией в мире, принимающей биткоины18 июля корпорация Dell в партнёрстве с компанией Coinbase начала приём биткоинов в своём официальном электронном магазине. Теперь любую покупку на сайте компании можно оплатить с помощью криптовалюты. 2013 год Dell закончила с оборотом почти 57 миллиардов долларов. Это в четыре раза больше, чем предыдущий рекордсмен экономики Биткоин — американская компания спутникового ТВ DISH network.
Для популяризации нового способа оплаты Dell предлагает скидку 10% на продукты линейки Alienware при оплате биткоинами. Корпорация подчёркивает такие преимущества криптовалюты, как полная независимость системы от традиционных финансовых учреждений и государственных границ, а так же меньшую цену транзакций по сравнению с традиционными платёжными системами.
Цены, указанные в долларах, будут пересчитываться в биткоины по курсу, установленному Coinbase на момент оплаты. Цена в биткоинах действительны в течение 10 минут после начала процесса оплаты. Заплатить можно с любого кошелька, даже не имея аккаунта Coinbase, а вот возврат средств производится только через Coinbase.http://habrahabr.ru/post/230429/
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
21-Июл-2014 03:54
(спустя 15 часов)
Отделение Нацбанка Украины в Крыму уничтожило 48 млн гривенСотрудники управления Нацбанка по устному приказу из Киева прибегли к помощи шредера
МВД по республике Крым возбудило уголовное дело по факту уничтожения в шредере 48 миллионов гривен (около 145 млн рублей) в отделении украинского Нацбанка в Крыму, сообщает в понедельник газета "Коммерсант".
Банковскую систему Украины могут спасти прекращение войны и связи с РФ
По данным издания, в мае этого года, когда Нацбанк Украины отозвал лицензию у Черноморского банка развития и реконструкции (ЧБРР), тот обжаловал действия украинского регулятора в хозяйственном суде Крыма. На основании иска, в котором банк претендовал на 5,5 миллиона гривен, зависших на его корсчете в Нацбанке Украины, хозсуд вынес решение о запрете вывоза денег из крымского управления регулятора. Однако когда представители банка и полицейские прибыли в здание Нацбанка в Симферополе, там уже уничтожали арестованные деньги.
Оказалось, что уничтожить деньги, вывоз которых был запрещен решением суда, распорядился Киев. В результате вмешательства стражей порядка удалось сохранить 3,7 миллиарда гривен (более 1 милларда рублей), которые тоже подлежали уничтожению в измельчителе бумаги. Полицейские также пресекли вывоз из республики монет и слитков золота на 600 миллионов гривен, (1,8 миллиарда рублей) хранившихся в управлении Нацбанка Украины.
"По устному приказу из Киева, используя шредер, сотрудники управления Нацбанка с 5 по 7 мая измельчили, как потом подсчитали в следственных органах, 48 млн гривен, что было эквивалентно по курсу ЦБ на тот момент 145,6 млн руб.", — говорится в сообщении.
Судьба арестованных денег и ценностей окончательно решится в конце июля. Как отмечает издание, арестованные средства могут пойти не только на расчеты с ЧБРР, они могут быть "национализированы" и "отданы фонду защиты вкладчиков", который уже выплатил 11 миллиардов рублей по долгам украинских банков.
Уголовное дело возбуждено по статье "умышленное уничтожение или повреждение имущества".http://ria.ru/crimea_today/20140721/1016825924.html
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
04-Авг-2014 18:17
(спустя 14 дней)
Минфин введет уголовную ответственность за биткоиныМинфин разрабатывает законопроект, который полностью запретит выпуск и использование в России виртуальных валют, пишет «Коммерсант» со ссылкой на единый портал раскрытия нормативных актов regulation.gov.ru.
Законопроект предлагает ввести административную и уголовную ответственность за выпуск электронных валют, за платежи ими, за обмен на рубли или иностранную валюту. Кроме того, Минфин предлагает блокировать доступ к интернет-ресурсам, которые выпускают биткоины и их аналоги, и позволяют покупать или продавать их.
Минфин обвиняет биткоины в том, что «неподконтрольность национальным органам власти привлекает к „виртуальным валютам“ теневой сектор экономики».
Благодаря анонимности владельцев так называемые «денежные суррогаты» получили популярность при покупке нелегальных товаров, легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
В документе Минфин обращает внимание, что виртуальные валюты не получили статуса законного платежа ни в одной стране. Электронная валюта «является долговым обязательством эмитента, не обеспечена реальной стоимостью, на нее не может быть обращено взыскание по исполнительным документам, приостановить совершаемые с ней операции невозможно».
Центробанк еще в январе 2014 года заявил, что будет рассматривать юридические лица, которые предоставляют услуги по обмену биткоинов на рубли и иностранную валюту, как пособников террористов. ЦБ, как и Минфин, подчеркивал, что у виртуальных валют нет обеспечения и «юридически обязанных по ним субъектам», а операции по ним носят спекулятивный характер и ведутся на сомнительных биржах.
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
«Газпром нефть» начнет продавать нефть в Европу за рублиКомпания «Газпром нефть» намерена отказаться от долларов во взаимоотношениях с европейскими партнерами, пишет «Коммерсант». По данным газеты, организация попробует продать в Европу 80 тысяч тонн нефти за российскую валюту несмотря на то, что основной валютой контракта является доллар США. В договор введут условия об «опции», позволяющей рассчитываться в рублях.
«Возможность перехода на расчеты за экспортные энергоресурсы в рублях после появления угрозы западных санкций активно обсуждается правительством и участниками рынка», — подчеркивает издание.
«Санкции дали толчок этому процессу: США фактически могут контролировать все долларовые операции»,— говорит один из источников «Ъ».
По мнению Валерия Нестерова из Sberbank Investment Research, поставки партии нефти за рубли «следует считать тестовыми», пока покупатели вряд ли готовы платить в российской валюте за серьезные объемы, но расчеты в юанях с учетом роста экспорта в Китай вполне могут стать существенными.
Контракт на поставку нефти с Новопортовского месторождения заключен в середине августа. Нефть должна быть доставлена в Европу в сентябре двумя танкерами.
Инициатором отказа от экспорта за валюту стал глава «Роснефти» Игорь Сечин, который является ответственным секретарём комиссии по ТЭК. В июле Сечин высказывал мнение, что финансовые санкции Запада ограничивают возможности «Роснефти». В случае расширения ограничительных мер со стороны ЕС и США может возникнуть «невозможность проведения любых долларовых расчётов с контрагентами», предупреждал глава «Роснефти».http://imc0.ru/rossiya/gazprom-neft-nachnet-prodava...-rubli-4494.html
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
«Газпром нефть» начала продажи нефти за рубли и юани«Газпром нефть» начала продажи нефти Новопортовского месторождения за рубли и поставляет нефть в Азию за юани, сообщил в интервью телеканалу «Россия 24″ глава «Газпром нефти» Александр Дюков.
«Мы практически со всеми нашими покупателями по нефти и нефтепродуктами заключили дополнительные соглашения, которые позволяют с какого-то момента производить расчеты в евро. Что касается Новопорта, то с этого проекта уже начались поставки за рубли, и мы будем поставлять нефть этого месторождения за рубли. Также мы осуществляем поставки на азиатский рынок за юани», — сказал он.
По словам Дюкова, доллар — это мировая ликвидная валюта, и переход в любую другую валюту — это определенные хлопоты, риски и издержки. «Но мы видим потенциально большой объем нефти и нефтепродуктов, который можно было бы вывести из долларовых расчетов. Для этого необходимо, чтобы конвертация в рубли была минимально рискованна и максимально проста», — добавил он.
В связи с этим, по мнению главы «Газпром нефти», России пора задуматься над тем, чтобы создать собственное ценовое агентство и биржи, которые бы осуществляли котировки и определяли цены в рублях. Это помогло бы упростить доступ к рублю. Что в свою очередь увеличило бы объемы поставок нефти и нефтепродуктов как в рублях, так и в юанях, считает он.http://politobzor.net/show-31994-gazprom-neft-nacha...bli-i-yuani.html
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
22-Сен-2014 09:31
(спустя 1 день 12 часов)
Банки РФ начали выводить средства из-за рубежаРоссийские банки начали активно выводить средства, размещенные на счетах иностранных организаций, сообщает "Известия".
Наибольшую активность проявили кредитные компании, которых коснулись санкции Евросоюза и США. Так, Газпромбанк снял со счета 48,4 млрд руб, остатки на счетах составили 70,2 млрд. ВТБ вывел 39,5 млрд руб, остатки составили 38, 6 млрд руб. Россельхозбанк снял со счета 16,7 млрд рублей, оставив 17,8 млрд руб.
Также в топ-10 банков, снявших суммы с иностранных счетов, вошли вошли НОМОС-банк, Московский кредитный банк, банк "Интеза", МТС-банк, Сургутнефтегазбанк, Юникредитбанк и "Ренессанс кредит".
Всего с 1 апреля по 1 сентября объем средств, размещенных российскими банками за границей, преимущественно в США и странах ЕС, сократился с 4,5 трлн рублей до 4 трлн руб.
Высокую активность проявили и "дочки" банков, например. Банк Москвы, который является частью группы ВТБ, вывел со счета 2,1 млрд руб, остатки составили 2,8 млрд.
"Санкции привели к сокращению активности российского бизнеса за рубежом, соответственно, сократились и объемы средств на корсчетах российских банков в банках-нерезидентах, необходимые для проведения соответствующих платежей. Кроме того, возникла угроза сохранности средств в банках-нерезидентах, ведь деньги могут быть заморожены", - приводит издание слова начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего.
Вместе с тем отмечается, что многие крупные банки, попавшие под санкции, напротив, увеличили объем размещенных средств на счетах в зарубежных кредитных организациях. Так, у Сбербанка этот показатель вырос на 28,3 млрд рублей, до 105,5 млрд, у Альфа-банка - на 31,2 млрд рублей, до 38,3 млрд, у Промсвязьбанка - на 10,4 млрд рублей, до 18,4 млрд, у МДМ-банка - на 5,6 млрд рублей, до 7,4 млрд.http://www.warandpeace.ru/ru/news/view/94121/
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
Россия и Иран откажутся во взаимных расчетах от доллараРоссия и Иран планируют перейти во взаимных расчетах с доллара на рубль и риал, заявил во вторник президент совместной ирано-российской торговой палаты Асадолла Асгар Олади.
Как сообщает агентство ИРНА, в своем выступлении в ходе 46 заседания Тегеранской палаты торговли, промышленности, горнорудной промышленности и сельского хозяйства он сообщил, что Центральный банк Ирана в настоящее время изучает возможность замены долларов США на иранскую валюту и рубли РФ в своих взаимных торговых обменах с Российской Федерацией.
Асгар Олади, подчеркивает ИРНА, также заявил, что «западные санкции были введены не только против Ирана, но и против России. И в этих условиях использование национальных валют вместо американского доллара только поможет интенсификации экономического сотрудничества двух соседних стран».
Об этом пишет Прайм
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
Минфин решил наказывать штрафами за использование криптовалютОпубликован законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который предусматривает введение наказаний за выпуск денежных суррогатов, в том числе криптовалют
Министерство финансов направило на общественное обсуждение проект закона о наказаниях за выпуск денежных суррогатов, а также за изготовление и распространение соответствующего программного обеспечения. С проектом закона можно ознакомиться на портале Едином портале regulation.gov.ru.
Минфин предлагает за выпуск денежных суррогатов, в том числе криптовалют, штрафовать физических лиц на сумму от 30 до 50 тыс. руб., должностных лиц – на сумму от 60 до 100 тыс. руб., а юридическим лицам грозит штраф 0,5 млн до 1 млн руб.
Аналогичный размер штрафов предусмотрен за создание, а также распространение программного обеспечения, предназначенного для выпуска денежных суррогатов.
Кроме того, предлагается штрафовать и за операции с денежными суррогатами. За это нарушение предлагается налагать штраф на граждан в размере от 5 тыс. до 50 тыс. руб., на должностных лиц – от 20 тыс. руб. до 100 тыс. руб., на предприятия – от 0,5 млн до 1 млн руб.
Минфин также предлагает наказывать и за умышленное распространение информации, позволяющей осуществлять выпуск денежных суррогатов.
Ранее РБК сообщал, что финансовое ведомство предлагает ввести административную или уголовную ответственность за выпуск криптовалюты и осуществление операций с ее использованием.
«Неподконтрольность органам власти привлекает к денежным суррогатам теневой сектор экономики – благодаря анонимности владельцев они получили популярность при покупке нелегальных товаров, отмывании доходов, полученных преступным путем», – отметили тогда разработчики законопроекта.
Кроме того, разработчики законопроекта рассказали, что «виртуальная валюта не имеет статуса законного средства платежа ни в одной юрисдикции, не является долговым обязательством эмитента, не обеспечена реальной стоимостью, на нее не может быть обращено взыскание по исполнительным документам, приостановить совершаемые с ней операции невозможно».
В январе 2014 года ЦБ напомнил о том, что закон запрещает выпуск на территории России каких-либо денежных суррогатов. Регулятор указал, что услуги по обмену виртуальных валют на рубли, иностранную валюту и товары будут рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
К предупреждению регулятора присоединились правоохранительные органы и объявили о готовности начать активную борьбу с обращением биткоинов. «Получившие определенное распространение анонимные платежные системы и криптовалюты, в том числе наиболее известная из них – биткоин, являются денежными суррогатами и не могут быть использованы гражданами и юридическими лицами», – заявила тогда Генпрокуратура.
Надзорное ведомство собрало совещание, пригласив на него представителей ФСБ, МВД и Банка России, по итогам которого были намечены «конкретные действия по предотвращению возможных правонарушений в сфере денежного обращения в России».http://top.rbc.ru/finances/03/10/2014/542e6389cbb20f81f002c1a2
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
06-Окт-2014 23:08
(спустя 2 дня 11 часов)
ЦБ РФ обязали перечислять 75% прибыли в бюджет на постоянной основеНовый закон закрепляет за регулятором обязанность на постоянной основе перечислять 75% своей прибыли в бюджет. По мнению разработчиков, это станет одной из мер по мобилизации дополнительных доходов федерального бюджета.
МОСКВА, 6 окт — РИА Новости. Президент РФ Владимир Путин подписал закон, обязывающий Центробанк перечислять в федеральный бюджет на постоянной основе 75% своей прибыли вместо 50%, как было ранее.
Соответствующий документ размещен в понедельник в базе нормативных и распорядительных актов.
Поправки вносятся в статью 26 закона «О Центральном банке», в последней редакции которого было предусмотрено перечисление в федеральный бюджет 50% прибыли ЦБ. Однако действие данной нормы было приостановлено до 1 января 2016 года: вместо 50% ЦБ должен перечислить по итогам 2013 и 2014 годов 75% прибыли, остающейся после уплаты налогов и сборов.
Новый закон закрепляет за регулятором обязанность на постоянной основе перечислять 75% своей прибыли в бюджет. По мнению разработчиков, это станет одной из мер по мобилизации дополнительных доходов федерального бюджета.
За три года бюджет может получить от Центробанка около 540 миллиардов рублей. В 2015 году может быть перечислено 150 миллиардов рублей, в 2016 году — 180 миллиардов, а в 2017 году — 210 миллиардов.
«Поправка вступает в силу с 1 января 2016 года. Новый размер применяется к правоотношениям по перечислению прибыли, фактически полученной по итогам 2015 года и последующих лет», — говорится в справке к документу.http://www.putin-today.ru/archives/6020
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
11-Фев-2015 23:46
(спустя 4 месяца 5 дней)
Нам запретят даже говорить о криптовалютах?На днях еще одно государственное ведомство, Министерство внутренних дел РФ, озвучило свою позицию по криптовалютам, в частности про биткоин.
«Неурегулированный статус криптовалют делает операции с ними довольно рискованными, и в случае каких-либо потерь держатели Bitcoin оказываются совершенно незащищены», — считает начальник Бюро специальных технических мероприятий МВД России Алексей Мошков. Об этом он сообщил ТАСС.
Он добавил, что в отношении bitcoin МВД России будет действовать исходя из законодательного регулирования, которое должен разработать Центробанк. «Мы полагаемся на решения нашего регулятора в лице Центробанка и будем действовать исходя из законодательной практики, складывающейся в этом направлении», — сказал Мошков.
В сентябре 2014 года замглавы Минфина Алексей Моисеев говорил, что законопроект о запрете использования виртуальных денег в России может быть принят Госдумой весной 2015 года. По его словам, осенью документ находился на стадии согласования при том, что со стороны правоохранительных органов были серьезные замечания, связанные с наказаниями (за что наказывать и как).
Летом прошлого года сообщалось, что ЦБ и правительство РФ могут со временем разработать регулирование для обращения электронных валют в России. «Мы сторонники аккуратного подхода к биткоин. Совместно с Банком международных расчетов мы мониторим эту ситуацию. Нельзя отвергать этот инструмент, возможно, за ним будущее», — отмечал Лунтовский, первый зампред ЦБ РФ.
Тем временем на официальном портале общественных и экспертных обсуждений Regulation.gov.ru выставлен текст законопроекта, подготовленный Минфином, который вносит изменения в КоАП РФ, а также в федеральные законы «о ЦБ РФ» (86-ФЗ) и «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (149-ФЗ), расширяющие толкование понятия денежных суррогатов и налагающие новые санкции за их выпуск/эмиссию, распространение, а также за информацию об этом.
Т.е. даже за то, что вы разместите где-то информацию о том, как производится та или иная криптовалюта, как она функционирует и как с помощью нее можно осуществлять те или иные операции вас могут наказать:
«Умышленное распространение информации, позволяющей осуществлять выпуск (эмиссию) денежных суррогатов и (или) операции с их использованием, — влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на должностных лиц от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц — от ста тысяч до трехсот тысяч рублей».
Срок общественного обсуждения данного проекта законодательного акта — до 8 марта 2015 года.
Уже ряд экспертов опубликовали свои замечания по тексту документа.
Приведу отдельные выдержки оттуда:
«Предложенное решение проблему отсутствия регулирующего законодательства не решит. Тотальный запрет технологии это обратная медаль ее полному игнорированию, и несет точно такие же негативные последствия. [...] То, что граждане РФ не могут защищать свои права в судебном или административном порядке, это проблема не существования криптовалют, а отсутствия регулирующего законодательства. При наличии запрета на операции с криптовалютами, если будут нарушены права кого-либо, граждане по-прежнему не смогут обратиться в суд. Для сравнения, в других странах без запрета уже есть прецеденты рассмотрения дел с использованием криптовалют».
«На данный момент транзакции того же Биткоина гораздо прозрачнее, чем у наличных денег. И можно с помощью криптовалют сделать гораздо более удобную и прозрачную систему, чем оборот наличных денег. Биткоин — это протокол взаимодействия. Никто не мешает написать собственное программное обеспечение, в котором заложены все необходимые механизмы для соблюдения законодательства РФ. Для начала в этом направлении стоит изначально подойти правильно к регулированию. Разработать законодательную базу для работы с криптовалютой. Да, эта задача сложнее, чем просто запретить технологию, но эти затраты окупятся в дальнейшем».
«Принятие данного акта не позволит развиваться рынку электронной коммерции, затормозит развитие платёжных систем, основанных на новых принципах работы. Самый простой способ урегулировать движение т.н. „денежных суррогатов“ — дать им чёткое определение в законодательстве. И установить понятные правила. Например ввести лицензии на право заниматься майнингом (добычей, производством) криптовалюты».
«Проблемы как таковой не существует. Реальные деньги никак не мешают нелегальному бизнесу, ровно как и виртуальные валюты, и криптовалюты. Вполне очевидно, что оборот Bitcoin является „невыгодным“ для в первую очередь „мировых банкиров“ (речь о крупнейших мировых банках), правительств различных стран, а также устоявшихся систем вроде Visa, Mastercard и других, где стоимость транзакции непомерно выше как минимум по той причине, что выполняют (или проверяют) их люди (зачастую в это вовлечен не один человек). Запрет криптовалют создаст лишь негативное давление на граждан РФ».
«Считаю, что запрет криптовалют противоречит правам людей на обмен информацией в принципе. Если запрещать обмен информации о криптовалютах, то необходимо также запрещать разговоры людей об этом, а потом и мысли. [...] Россию в очередной раз отбросит на десятки лет назад в технологическом прогрессе. Фактически это будет равнозначно, если бы Российские банки в момент появления системы Swift, либо других моментальных денежных переводов отказались бы от этих идей и предпочли использовать… почту России, например».
«Проблема, которую решает этот законопроект — страх от неспособности совладать с прогрессом».
Напомню, что в России уже стали подвергаться блокировке ряд новостных биткоин-порталов и сообществ. Российские госведомства решили пойти по пути тотального неприятия и запрета нового вида взаимодействия людей, которое, к слову во многих странах наоборот поощряется и развивается как новый институт, с помощью которого можно получать в т.ч. и государству прибыль и использовать эту стезю в своем экономическом развитии.habrahabr.ru/post/250337
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
23-Фев-2015 17:07
(спустя 11 дней)
В московский офис Qiwi пришли с обыскомВ московском офисе компании Qiwi, управляющей крупнейшим в РФ платежным сервисом, проходят следственные действия, сообщил "Интерфаксу" источник, знакомый с ситуацией.
В пресс-службе Qiwi эту информацию подтвердили.
"Являясь финансовой организацией, мы периодически сталкиваемся с запросами от правоохранительных органов относительно деятельности наших партнеров и клиентов. В настоящий момент ведется взаимодействие с представителями органов по одному из таких запросов. Подробности разглашению не подлежат в интересах следствия", - заявил "Интерфаксу" представитель Qiwi.
Следствие ведется в отношении клиента Киви банка, уточнил собеседник "Интерфакса".
"Компания ведет свою деятельность в штатном режиме, все платежные сервисы Qiwi в полном объеме доступны для пользователей", - сказал он.
Комментариями силовых структур "Интерфакс" пока не располагает.
В структуру группы Qiwi входят ООО "Киви кошелек", QIPS LLC, ЗАО "Киви банк", ООО "Киви провайдер платежных сервисов". Крупнейшему акционеру Qiwi - компании Saldivar Investments (бенефициар - гендиректор Qiwi Сергей Солонин) принадлежит 55,6% голосов платежного сервиса (23,3% акций), 15,3% голосов (59,3% акций) компании в настоящее время находятся в публичном обращении на бирже.http://www.interfax.ru/business/425067
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
06-Мар-2015 13:24
(спустя 10 дней)
Хавала (Hawala) - теневые банкиХавала — теневые банки мусульман
«Хавала» – это альтернативная система перевода денежных средств. Она существует и работает вне «традиционной» банковской системы и финансовых каналов. Система была разработана в Индии до внедрения западных банковских технологий. Существует несколько подобных систем. Другой хорошо известный пример – это система «летающих денег» (также называется chop или chit), зародившаяся в Китае и также использующаяся во всем мире. Эти системы часто называют «подпольной банковской деятельностью», что не всегда корректно, так как они часто работают на условиях полной открытости и законности. Зачастую их услуги активно и успешно продвигаются посредством рекламы.
Отличительными чертами системы «хавала» от других подобных систем перевода денежных средств является доверие и широкое использование неформальных связей, к примеру, с родственниками или земляками. В отличие от «традиционной» банковской системы или даже системы chop в системе «хавала» очень редко используются оборотные документы. Перевод денег осуществляется с опорой на связи между членами сети хаваладаров или дилеров «хавала»
Давайте узнаем об этом подробнее …
«Хавала» имеет свои истоки в классическом исламского праве, и упоминается в текстах исламской юриспруденции в начале восьмого века, хавала позднее повлияла на развитие банковских терминов, существующих в общем праве (common law) и в частном праве (private law), таких как Аваль в французском праве и Avallo в итальянском праве.
Банковские терминны, широко использущиеся в соврменной практике, такие как Аваль и Avallo сами были получены от «хавала«. Перевод долга, который не допускался в соответствии с римским правом, стал широко распространенный в средневековой Европе, особенно в "коммерческих операциях", было связано с большой степенью сделок, совершаемых римскими торговцами с Исламским миром в Средние века.
Появилась также неприменяемая в римском праве норма, когда лицо, действуя как агент, имеет право заключить обязательный договор от имени другого лица, действуя как его агент (уполномоченный представитель). В римском праве подрядчик (лицо, заключившее договор) сам считается участником договора, и он заменяет второе лицо, действовуя от имени доверителя, а второй, с тем чтобы передать права и обязанности, вытекающие из договора с ним. С другой стороны, в исламском праве и позднее в общем праве широко стали использоваться агентские отношения в качестве одного из институтов в области договоров и выполннения обязательств в целом.
"Хавала", как полагают, возникла для финансировании торговых сделок вокруг новых торговых центров мира в начале средневекового периода. В Южной Азии, хаваа выполняла функции полноценного рыночного инструмента перевода денег, которые лишь постепенно заменены инструментами официальной банковской системы в первой половине двадцатого века. На сегодняшний день «хавала» также является основным способом перевода денег для трудящихся-мигрантов в страны проживания их родственников.
Как работает хавала
В большинстве базовый вариант работы системы «хавала» предполагает, что деньги передаются через сеть «хавала» брокеров или хаваладаров. Клиент находит хавала посредника в одном городе и дает сумму, которую необходимо перечислить для получателя в другом городе и, как правило, это иностранный город. Хавала брокер звонит другому «хавала» посреднику в другом городе (стране), где находится получатель, и дает указания о выдаче наличных средств (как правило, минус небольшая комиссия), и обещает урегулировать второму брокеру в иностранном городе погасить задолженность за услугу выдачи наличных через некотрое время.
Уникальной особенностью системы является то, что не существует никаких долговых инструментов, которыми обмениваются хавала брокеры; сделки происходят исключительно на доверии и под гарантии всей системы. Поскольку эта система не зависит от правового обеспечения требований и государства, она может работать даже при отсутствии юридических норм и банковской системы. Действуя по неофициальным инструкциям и простым сообщениям брокеров, организовываются клириновые расчеты между брокерами, через определенные периоды. Расчет и погашение задолженности между «хавала» брокерами могут принимать различные формы, и не обязательно должны принимать форму прямых операций с наличными.
В дополнение к комиссии, «хавала» брокеры часто получают свою прибыль также на том, что занимаются конвертацией валюты при проведении платежей. Как правило, средства для отправки отдаются в систему в валюте страны отправителся или долларах США, а выдаются в в другой стране соответвенно в валюте страны-получателя валюты. Как правило транзакции, зачастую проводятся без каких-либо операций с иностранной валютой, обмен валюты при необходимости может быть организован в других местах, помимо официальных обменных курсов.
«Хавала» является привлекательным для клиентов, поскольку она обеспечивает быстрый и удобный перевод денежных средств, причём комиссия, как правило, гораздо ниже, чем комиссия, которая взимается банками и официальными системами денежных переводов. Ее преимущества являются наиболее очевидным, когда принимающая страна относится к группе, где отсутствуют рыночные курсы обмена валют, или обмен валют контролируется государством, (это было характерно для многих типичных получений в таких странах, как Пакистан или Египет), или когда банковская система в принимающей стране малоразвита (в таких местах, как Афганистан, Йемен, Сомали). Кроме того, в некоторых частях мира это единственный вариант для законных переводов средств, и хавала была использована организациями по оказанию помощи в районах, где это наиболее было необходимо.
Кроме того, переводы являются неофициальными и не имеют эффективного регулирования со стороны правительства, что является главным преимуществом для клиентов в странах с налоговыми, валютными, имиграционными и прочими проблеами. В некоторых странах, «хавала» фактически регулируется органами местного самоуправления и хаваладары имеют лицензии для выполнения своих посреднических услуг перевода денег.
На примере отдельного перевода в рамках системы «хавала» можно разобраться в принципах работы всей системы. Рассмотрим следующий сценарий: Абдул – пакистанец, который живет в Нью-Йорке, и водит такси. Он въехал в страну по туристической визе, срок действия которой давно истек. Работа водителем такси позволила ему накопить 5 000 долларов, которые он хочет отправить своему брату Мохаммаду, который живет в Карачи (3).
Несмотря на то, что Абдул хорошо знаком с системой «хавала», в первую очередь он идет в крупный банк. Там он узнает, что:- банк предпочитает, чтобы он открыл счет до совершения любых сделок с банком;
- банк продаст ему пакистанские рупии (Rs) по официальному курсу , равному 31 рупии за доллар; а также
- банк возьмет 25 долларов за выпуск переводного банковского векселя.
В результате Абдул сможет отправить Мохаммаду 154 225 Пакистанских рупий. Доставка оплачивается отдельно. Курьерская доставка (обычная почта не так надежна, особенно когда речь идет о пересылке ценностей) в Пакистан будет стоить около 40 долларов США и займет не меньше недели. Абдул уверен, что перевод через систему «хавала» будет более выгодным, и говорит со знакомым водителем такси Икбалом, который по совместительству работает хаваладаром.
Икбал предлагает Абдулу следующие условия:- Комиссия за осуществление перевода — 5%;
- 35 пакистанских рупий (вместо 31) за доллар; и
- Доставка включена.
Сделка на этих условиях позволит Абдулу отправить Мохаммаду 166 250 Пакистанских рупий. Как выясняется, доставка по системе «хавала» происходит быстрее и отличается большей надежностью, чем банковские переводы. Он уже почти решился на заключение сделки с Икбаром, как вдруг видит следующее объявление в местной газете Indo-Pak (такие рекламные объявления встречаются достаточно часто):
Хавала: быстро, выгодно, удобно
Индусу с просроченной турвизой, моющему посуду в одной из забегаловок Нью-Йорка, надо отправить $2-3 тыс. своим родственникам в Мумбай. Но ни в банк, ни в Western Union он не пойдет. Он направится в один из индийских магазинов, хозяин которого одновременно является и оператором хавалы, хаваладаром. Он отдаст ему доллары, а уже на следующий день к его родственникам явится посланник местного хаваладара и вручит перевод в индийских рупиях.
Все происходит очень быстро. Хаваладар из Нью-Йорка связывается с коллегой в Мумбае по телефону или с помощью скайпа и сообщает, какую сумму и кому надо передать. Образовавшийся долг будет позднее покрыт поставкой товара или продан другому хаваладару, у которого есть обратный интерес в Мумбае по переводу денег в США. Пересчет долларов в рупии будет проведен по курсу «черного» рынка, который, как правило, выгоднее официального. А значит, небольшое вознаграждение не более 5%, которое мумбайский хаваладар оставит себе, — получатели денег даже не заметят. И для отправителя, и для получателя услуга будет выглядеть как бесплатная.
На деле же очень часто сделки приобретают более сложный характер. К примеру, хаваладар в Ливерпуле незадолго до Нового года получил в общей сложности 75 тыс. фунтов стерлингов от живущих здесь пакистанцев для того, чтобы отправить их в район города Лахор. Параллельно их надо обменять на пакистанские рупии, но хаваладар в Лахоре такой суммой наличных для выдачи (примерно 10 млн. рупий) не располагает.
Примерно в то же время к хаваладару в Карачи обращается местный предприниматель, которому нужно оплатить поставку телевизоров из Китая. Поставщик требует, чтобы $100 тыс. были переведены на его счет в одном из банков Гонконга. Хаваладары из Ливерпуля и Карачи обращаются к посреднику в Дубае (ОАЭ), который определяет, что суммы примерно равны, и советует, как осуществить сделку.
После этого ливерпульский хаваладар покупает на Лондонской валютной бирже $100 тыс. и отправляет их телеграфным переводом на счет дубайского посредника в нью-йоркском Bank of America. Хаваладар в Карачи получает от своего предпринимателя 10 млн. рупий и отправляет их хаваладару в Лахор, который организует доставку переводов по адресам согласно инструкциям из Ливерпуля. И, наконец, дубайский посредник переводит $100 тыс. на гонконгский счет фирмы, отправившей телевизоры в Карачи.
Без конца и без края
Центр хавалы — Дубай в ОАЭ, где действуют сотни валютообменных домов, которые и организуют основную долю крупных сделок по каналам хавалы. Этот эмиратский городок стал крупным финансовым центром этого региона не только благодаря нефтяным деньгам. Свою роль сыграли географическая близость к развивающимся государствам Индийского океана и всего Азиатско-Тихоокеанского региона, оффшорный финансовый режим, а также тот факт, что в результате войны в Ливане осталась незанятой ниша банковского центра Ближнего Востока. Не последнюю роль играет и постоянство курса местного дирхама к основным мировым валютам.
Сложная сделка, о которой говорилось выше, — на самом деле простая. Реально дубайские операторы хавалы проворачивают куда более сложные схемы со множеством участников, валют и совершенно разными суммами. О том, какие средства проходят по этим каналам, эксперты говорят очень уклончиво. Считается, что только в США ежегодно через хавалу проводится около $200 млрд. 1100 пакистанских хаваладаров ежегодно переводят около $5 млрд. Специалисты Интерпола утверждают, что в Индии оборот хавалы составляет до 40% валового национального продукта, который в 2005 г. был равен $3,6 трлн. По подсчетам Роджера Балларда, директора Центра прикладных исследований Южной Азии Манчестерского университета, только пакистанская община в Великобритании ежегодно пересылает на родину от 500 млн. до 1 млрд. фунтов стерлингов (от $900 млн. до $1,8 млрд.). А есть еще общины выходцев из Ирана, Афганистана, Индии, Сомали…
Поэтому утверждениям о том, что через хавалу проходит примерно столько же средств, сколько и по легальным каналам денежных переводов, можно верить.
Через законы и границы
Сегодня хавала переживает ренессанс. Возникшая во времена караванной торговли, она остается востребованной и в эпоху глобализации, нарастания миграционных потоков, взрывного развития международных связей малого и среднего бизнеса, вызванного прорывом в развитии телекоммуникаций. Не в последнюю очередь популярность хавалы основывается на ужесточении банковского надзора, т. к. позволяет эффективно обходить многие препятствия нормативного характера.
Как отмечает Роджер Баллард, хавала «позволяет исключить из системы устаревшие бюрократические процедуры. Хаваладары получают возможность сократить до минимума информационный обмен и осуществлять переводы денег с максимально возможной скоростью, надежностью и эффективностью».
Очень важный момент — надежность хавалы, которая держится на безупречной деловой репутации операторов и их абсолютном доверии друг к другу. Это отличный образец распределенной системы, эффективность, надежность и безопасность которой определяются качественными параметрами ее элементов. И если отдельный элемент не соответствует требованиям клиентуры, система легко находит ему замену. Как подчеркивает Р. Баллард, «несмотря на отсутствие центрального регистратора или центрального регулятора, о серьезных жалобах клиентов хавалы ничего не известно».
Основанная на полном доверии, она не требует удостоверений личности, что важно для людей, работающих нелегально. Перевод по хавале не оставляет следов, т. к. каждый оператор использует собственную систему учета: кто-то держит все в памяти, а кто-то применяет значки, подлинный смысл которых известен только ему.
Это и вызывает настороженность властей Европы и Америки, которые видят в этой системе удобный механизм для тайного финансирования любой нелегальной деятельности, будь то наркотрафик или терроризм.
Россия
В Россию сеть «хавала» пришла вместе с гастарбайтерами. Многие из них работают нелегально и, следовательно, не имеют возможности переводить деньги официально. Ездить же постоянно на родину с крупными суммами денег — и опасно, и накладно. А учитывая, что официальная система денежных переводов в России развита не очень хорошо, «хавала» рано или поздно должна была занять часть рынка. А следовательно, должны были появиться и уголовные дела, связанные с этой сетью.
В начале 2007 года сообщалось, что Федеральная служба по контролю за оборотом наркотиков раскрыла этническую сеть, легализовавшую доходы приблизительно на 3,8 миллиарда долларов. В ходе расследования, в частности, выяснилось, что нелегалам помогали опытные финансисты, помогавшие выстраивать «серые» схемы перевода средств.
Еще в 2010 году на скамье подсудимых оказались десять топ-менеджеров «хавалы», в том числе ее бухгалтер Дилороми Талбак, руководители московского и украинского офисов Эльчин Джабраилов и Шанлик Шукюров. Создатели платежной системы – братья Эльшад и Ровшан Гаджиевы — объявлены в международный розыск. Большинству фигурантов дела инкриминируются ст. 172 (незаконная банковская деятельность), а Джабриалову и Шукюрову также ст. 210 (организация преступного сообщества).
Сразу после вступления в силу 7 апреля 2010 года поправок в российское законодательство, смягчающих отношение к лицам, совершившим экономические преступления, адвокаты всех десяти обвиняемых подали ходатайства об изменении их доверителям меры пресечения с заключения под стражу на залог. Однако судья Михаил Откин счел доводы защитников неубедительными.
Значительная часть подсудимых являются гражданами других стран, а сроки их временных регистраций давно истекли. К тому же участники же «хавалы» работали вообще без каких-либо лицензий. Кроме того, два фигуранта дела обвиняются еще и в тяжком преступлении – организации преступного сообщества. В результате Откин девять ходатайств отклонил, согласившись отпустить под залог в 5 млн рублей лишь жителя Подмосковья Полада Бабаева.
Официально он числился менеджером отдела неторговых операций одного из столичных банков, а фактически являлся кассиром пункта обмены валюты, расположенного в Столешниковом переулке. По данным следствия, создатели «хавалы» сделали этот обменник одним из своих филиалов, а Бабаев принимал деньги от клиентов незаконной платежной системы. Ему были предъявлены обвинения только по ст. 172 УК РФ.
В ходе дальнейших слушаний Откин переквалифицировал всем подсудимым обвинения с 172-й статьи УК РФ на 17-ю (незаконное предпринимательство). В среду, 19 мая, десяти обвиняемым были назначены сроки наказания от 1,5 до 7 лет лишения свободы. Больше всех получил Джабраилов. По 1,5 года тюрьмы суд назначил Бабаеву и Талбак, однако этот срок они уже отсидели за время предварительного следствия.
Как установили сотрудники Следственной части Главного управления МВД РФ по ЦФО, организовали незаконную международную систему денежных переводов граждане Азербайджана Эльшад и Ровшан Гаджиевы. Братья долгое время занимались бизнесом у себя на родине, а также в Турции, Объединенных Арабских Эмиратах и России. Неоднократно они сталкивались с необходимость быстро и незаметно для властей какой-либо страны перебросить деньги из одного государства в другое.
В 2006 году Гаджиевы решили создать свою систему платежей для обслуживания нелегалов и просто торговцев, которые не желают показывать истинные доходы. Она оказалось подобной системе, известной в арабском мире под названием «хавала». Именно такие системы, появившиеся еще во времена Средневековья, активно используются для рынка наркотиков и финансирования терроризма, отличаясь полной неподконтрольностью государству и закрытостью для непосвященных. В Китае они именуются «фэй чьен», на Филиппинах – «падала», в Пакистане – «худж», в Гонконге – «хуи куан», в Сомали – «кса-вилаад», в Таиланде – «фей кван».
«Центральный офис» «хавалы» братьев Гаджиевых был открыт в здании Физультурно-оздоровительного предприятия (ФОП) «Измайлово», расположенном на территории Черкизовского рынка в Москве. Филиалы работали не только в других городах России (Сургуте, Санкт-Петербурге, Пятигорске), но и по всему миру – в Украине, Турции, ОАЭ, Азербайджане, Китае, Казахстане, Индии, Корее, Швейцарии и т.д. Кроме того, «хавала» имело множество дополнительных офисов, которые, например, в столице действовали под видом вполне легальных пунктов обмена валюты.
Как говорится в материалах дела, ее клиентами в России являлись «граждане других государств, которые проживают на территории РФ незаконно, не имеют обязательной регистрации и разрешения на осуществление трудовой деятельности, а также удостоверяющих личность документов (что препятствовало возможности использования ими официальных систем денежных переводов)». Значительную долю пользователей услуг «хавалы» составляли те же торговцы с Черзкизовского рынка, которые через нее отправляли деньги членам своих семей, поставщикам товара, владельцам точек главной барахолки страны, проживающим за рубежом, и т.д.http://aftershock.su/?q=node/292915
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
16-Май-2015 20:47
(спустя 2 месяца 10 дней)
Отменено решение Невьянского суда о блокировке Bitcoin-сайтовВ Свердловском областном суде состоялось второе, оно же последнее, заседание по поводу решения Невьянского суда о признании информации на сайтах криптовалютной тематики запрещенной к распространению на территории Российской федерации. Суд отменил решение о блокировках.
Напомним, что с 13 января семь сайтов, связанных с тематикой Bitcoin, были заблокированы Роскомнадзором по решению Невьянского городского суда. В свою очередь суд принял его после обращения Невьянского городского прокурора с заявлением в защиту неопределенного круга лиц. Кому интересно, вот более подробный таймлайн событий.
Из этих семи сайтов btcsec.com и bitcoinconf.ru решили в судебном порядке добиваться отмены данного решения. Ситуация осложнялась также тем, что все сроки на подачу апелляций уже прошли. Несколько месяцев потребовалось на восстановление сроков и два судебных заседания. Материалы по этому делу и содержимое апелляционной жалобы btcsec.com выложены тут.
Если вкратце, то сроки были восстановлены по причине того, что заинтересованные стороны к участию в деле привлечены не были, и копии судебного решения им не высылались.
На первом заседании прокуратурой было заявлено ходатайство о прекращении производства по нашей апелляционной жалобе на том основании, что прокуратура не требовала блокировки доступа к ресурсам, а требовала лишь признать информацию не подлежащей распространению. Представитель btcsec.com заявил, что блокировка сайта является прямым следствием признания информации, размещенной на сайте, не подлежащей распространению, соответственно, и btcsec.com является заинтересованным лицом и может оспаривать решение суда. В результате обсуждения суд отказал представителю прокуратуры в прекращении производства по жалобе и принял решение рассматривать дело по правилам суда первой инстанции.
На втором заседании прокуратура заявила ходатайство об отказе от своих требований к тем ресурсам, которые обжаловали решение. При этом оставшиеся ресурсы, по мнению прокуратуры, должны были остаться заблокированы. Представители ресурсов btcsec.com и bitcoinconf.ru озвучили доводы апелляционной жалобы и настаивали на отмене решения в полном объеме. В результате рассмотрения дела, судебная коллегия постановила отменить решение Невьянского городского суда. Таким образом, блокировка ресурсов о криптовалютах в январе 2015 года признана незаконной.
Помимо исключения всех сайтов по делу из списка блокировки Роскомнадзора, это еще означает и отмену решения, что информация о криптовалютах, и в частности Bitcoin, является информацией, распространение которой на территории Российской федерации запрещено.
И напоследок стоит отметить, что благодаря этому судебному процессу удалось добиться не только разблокировки сайтов непосредственных участников процесса, но и международного сайта разработчиков bitcoin.org и Bitcoin-википедии bitcoin.it, которые скоро вновь станут доступными для пользователей из России.
Администрация сайта Bitcoin Security выражает благодарность:- Юридической компании «Толкачев и Партнеры» и лично Артему Толкачеву за представление интересов в суде.
- Компании Smile Expo за решение не оставаться в стороне и в судебном порядке добиваться отмены незаконного решения.
- Bitcoin Сообществу за всестороннюю поддержку, это наша общая победа!
- Информационным ресурсам и СМИ, которые освещали ход этого судебного дела.
|
|
|
|
anabol1k ®
Стаж: 12 лет Сообщений: 766
|
26-Окт-2015 06:53
(спустя 5 месяцев 9 дней)
СМИ: Минфин предлагает карать тюрьмой за выпуск и оборот криптовалютВ министерстве расценивают оборот криптовалюты как незаконную валютную операцию. Законопроект об ужесточении наказания, по информации "Известий", будет внесен в Госдуму в ближайшие месяцы.
Электронная валюта биткоин (bitcoin), архивное фото
МОСКВА, 26 окт — РИА Новости. Министерство финансов РФ подготовило законопроект, согласно которому предусматривается уголовное наказание за выпуск и оборот криптовалют, пишет в понедельник газета "Известия" со ссылкой на пресс-службу ведомства.
Ранее сообщалось о предложении Минфина ввести уголовную ответственность за обмен криптовалют на рубли.
"Ведомство Антона Силуанова разработало поправки в Уголовный кодекс, по которым нарушителей будут сажать в тюрьму на четыре года. Ранее Минфин предлагал более мягкое наказание за выпуск и оборот криптовалют — штраф до 500 тысяч рублей или исправительные работы сроком до двух лет", — следует из материла газеты.
По информации издания, данную инициативу уже поддержали в Минэкономразвития. Законопроект об ужесточении наказания за выпуск и оборот криптовалют будет внесен правительством в Госдуму в ближайшие месяцы. Отмечается, что к этому решению ведомство подтолкнули планы компаний по выпуску криптовалют, в частности, разработка Qiwi своего аналога биткоинов — битрублей.http://ria.ru/economy/20151026/1308133721.html
|
|
|
Текущее время: Сегодня 00:09
Часовой пояс: GMT
Вы можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете голосовать в опросах
Вы не можете прикреплять файлы к сообщениям
Вы можете скачивать файлы
|
|
![[Профиль]](./templates/default/images/lang_russian/icon_profile.gif "Посмотреть профиль"){kind=icon}
![[ЛС]](./templates/default/images/lang_russian/icon_pm.gif "Отправить ЛС"){kind=icon}